تبلیغات
گروه حسابداری و حسابرسی حساب پردازان برتر - ردیابی پولشویی توسط دستگاه های کارت خوان
" ارائه دهنده خدمات حسابداری و حسابرسی در استان تهران و البرز با همکاری تیم مجرب و حرفه ای"
 
آخرین مطالب
 
پیوندهای روزانه
ردیابی پولشویی توسط دستگاه های کارت خوان

کارشناسان اقتصادی معتقدند که دستگاه های کارت خوان به دلیل ارتباط با سیستم بانکی کشور، به خوبی ردیابی می شوند و این امر عرصه را برای فعالیت های سیاه از جمله پولشویی تنگ تر می نماید.


به گزارش باشگاه خبرنگاران جوان، امروزه با پیشرفت علم و تکنولوژی، استفاده از دستگاه های کارت خوان رایج شده، به طوریکه تعدد این دستگاه ها در بساط دست فروشان نیز دیده می شود، چرا که بهترین وسیله و سریع ترین راه برای نقل و انتقالات پولی و مالی محسوب می شود.

گفتنی است از آنجایی که کلیه گردش های مالی توسط این دستگاه ها در سیستم بانکی ثبت می‌شود، تقریبا از هرگونه پولشویی و جعل جلوگیری شده و نیز در صورت ثبت شدن مبالغ کلان امکان این وجود دارد که مرکز مبارزه با پولشویی با این افراد برخورد کند.

حمیدرضا نبی زاده، کارشناس اقتصادی در گفتگو با خبرنگار بورس،بانک وبیمه گروه اقتصادی باشگاه خبرنگاران جوان، در خصوص مزایای دستگاه های ATMگفت: از طریق این دستگاه ها پول نقد از چرخه داد و ستد بازار حذف شده و بیشتر نقل و انتقالات از طریق سیستم بانکی و حساب های بانکی صورت می گیرد.

وی در ادامه عنوان کرد: قابلیت ردیابی کلیه نقل و انتقالات پولی از طریق دستگاه های کارت خوان وجود دارد . این در حالیست که ردیابی این انتقالات از طریق پول نقد به هیچ وجه میسر نخواهد بود، لذا این امر اثر مثبتی در کاهش پولشویی دارد.

نبی زاده با اشاره به مزایای دستگاه های کارت خوان گفت: تسریع در نقل و انتقالات، جلوگیری از پولشویی و افزایش شاخص های اقتصاد بانکی، از قابلیت های این دستگاه هاست.

این کارشناس اقتصادی در پایان بیان کرد: از آنجایی که کارت خوان دروازه ورودی حساب های پولی است لذا هیچ گونه حساب جعلی و یا پولشویی در این زمینه اتفاق نخواهد افتاد و همچنین افزایش قدرت نفوذ کارت خوان ها، شاخصی مهم برای اقتصاد هر کشوری تلقی می شود.

دستگاه های کارت خوان ابزار مناسب پیش گیری از پولشویی
در همین راستا مهدی تقوی کارشناس اقتصادی در گفتگو با باشگاه خبرنگاران جوان، اظهار داشت: این دستگاه کمک شایانی به تسریع انتقال مالی و ایجاد امنیت می کند و ابزار ساده ای جهت جایگزینی نقل و انتقالات وجوه نقدی محسوب می شود.

این کارشناس اقتصادی با بیان اینکه سقف انتقال پول در بانکها توسط دستگاه های کارتخوان از تبدیل پول های کثیف به پولهای تمیز جلوگیری می کند، افزود:کارت خوان ها روزانه مبلغ اندکی را منتقل می کنند که این امر یکی از مزیت های آن برای جلوگیری از پولشویی است.

وی در پایان بیان کرد: امروزه با پیشرفت تکنولوژی و گسترش فعالیت های بانکداری شاهد تعدد دستگاه های کارت خوان در سطح کشور حتی در بساط دست فروشان هستیم که این امر شاخص مثبتی در جهت ترقی سیستم بانکداری کشور محسوب می شود زیرا این دستگاه ها به دلیل ارتباط با سیستم بانکی کشور، به خوبی ردیابی می شوند و نه تنها در خصوص تسریع در انتقالات بلکه در مواردی جلوی فعالیت های سیاه از جمله پولشویی را می گیرند.

شاپرک و ای تی ام در راه مبارزه با پولشویی
در همین راستا محمد رضا غفوری کارشناس اقتصادی در گفتگو با باشگاه خبرنگاران جوان، بیان کرد: مبارزه با پولشویی، قواعد و رویه های خاصی دارد که مکانیزم های آن از طریق کمیته های بانکی، سازمان های بین المللی و ارگان های نظارتی صورت می گیرد.

وی در ادامه تصریح کرد:ایجاد طرح شاپرک و زیر ساخت هایی که بانک مرکزی تدارک دیده در واقع موجب ساماندهی و نظم در حوزه تعاملات ارتباطی بین بانک ها شده است.

غفوری در پایان عنوان کرد: چون دستگاه های کارت خوان به حساب های بانکی متصل هستند و کلیه این گردش های مالی رصد می شوند، لذا از طریق قواعد و اصولی تحت عنوان قواعد مبارزه با پولشویی، امکان این امر وجود ندارد.



می توانید دیدگاه خود را بنویسید
refinish hardwood floors lansing mi دوشنبه 24 اردیبهشت 1397 05:19 ب.ظ
Choose the right trim on your HardwoodInstallation.
window tinting near me cost یکشنبه 23 اردیبهشت 1397 11:55 ق.ظ
Tinted home windows provide several advantages.
mcdowell hardwood floors lansing mi شنبه 15 اردیبهشت 1397 12:02 ق.ظ
Choose the perfect trim on your HardwoodInstallation.
chocolate سه شنبه 11 اردیبهشت 1397 05:26 ق.ظ
Greetings from Colorado! I'm bored at work so I decided to browse your website on my iphone during lunch break.
I enjoy the info you provide here and can't wait to
take a look when I get home. I'm surprised at how quick your blog loaded
on my phone .. I'm not even using WIFI, just 3G .. Anyhow, very good blog!
choc دوشنبه 10 اردیبهشت 1397 10:02 ق.ظ
I'm impressed, I must say. Rarely do I encounter a blog that's equally educative
and engaging, and without a doubt, you have hit the nail on the head.
The issue is something that too few people are speaking
intelligently about. I am very happy that I found this during my search for something relating to this.
floor finishing near me پنجشنبه 6 اردیبهشت 1397 02:59 ب.ظ
The latest development is to opt for concrete flooring.
floor polishing services ltd دوشنبه 3 اردیبهشت 1397 07:42 ق.ظ
Cleans and prepares ground for top polish.
hvac repair in atlanta یکشنبه 2 اردیبهشت 1397 09:50 ب.ظ
Is your furnace or air conditioner not working?
lawn care around me شنبه 1 اردیبهشت 1397 08:27 ب.ظ
Prepay and Save on TruGreen Lawn Companies.
foundation repair cost for pier and beam جمعه 31 فروردین 1397 03:34 ق.ظ
These are all symptoms of basis points needing repair.
shower floor refinishing kit جمعه 31 فروردین 1397 03:03 ق.ظ
That strategies is dustless refinishing.
floor refinishing supplies charlotte nc چهارشنبه 29 فروردین 1397 11:49 ب.ظ
The newest pattern is to opt for concrete flooring.
mold removal cost bathroom جمعه 24 فروردین 1397 02:37 ق.ظ
Family mold grows on damp or moist surfaces.
lonnie's tree service jackson mi سه شنبه 21 فروردین 1397 06:49 ب.ظ
Cutting down bushes is not as simple process.
hardwood flooring finishing techniques جمعه 17 فروردین 1397 02:18 ب.ظ
Some products require sanding between coats.
water damage restoration marietta ga پنجشنبه 2 فروردین 1397 11:38 ق.ظ
Water Cleanup & Restoration One name does it all!
blockchain technology etf چهارشنبه 1 فروردین 1397 12:43 ب.ظ
Why is blockchain now getting a lot buzz?
https://www.facebook.com/Elitepetsitting/ یکشنبه 13 اسفند 1396 02:46 ق.ظ
So we started wanting into doggie daycare places.
hi چهارشنبه 9 اسفند 1396 11:09 ب.ظ
Thanks for every other wonderful article. Where else may anyone get that kind of information in such an ideal method of writing?
I have a presentation subsequent week, and I am on the search for such info.
hi چهارشنبه 9 اسفند 1396 09:52 ب.ظ
Can I simply say what a relief to uncover an individual who genuinely
knows what they are discussing on the internet. You actually know how to bring an issue to light and make it important.
A lot more people must check this out and understand this side of your story.
I was surprised that you're not more popular since you most certainly possess the
gift.
https://www.facebook.com/ سه شنبه 1 اسفند 1396 03:45 ب.ظ
Cleaning service is beneficial for busy people.
landscaping services cost دوشنبه 30 بهمن 1396 06:17 ق.ظ
We love the individuals over at Benjamin Garden & Landscape!
lawn and landscape services near me دوشنبه 30 بهمن 1396 01:30 ق.ظ
Let's face it, lawn care companies abound.
ig شنبه 21 بهمن 1396 03:42 ق.ظ
Amazing blog! Is your theme custom made or did you download it from
somewhere? A design like yours with a few simple tweeks would really make my blog jump out.
Please let me know where you got your design. Appreciate it
Santos جمعه 20 بهمن 1396 08:44 ب.ظ
Fabulous, what a blog it is! This web site presents useful facts
to us, keep it up.
asbestos inside یکشنبه 5 آذر 1396 08:01 ق.ظ
Thanks for sharing your info. I truly appreciate your efforts
and I will be waiting for your further write ups thanks once again.
Lelio Vieira Carneiro Junior شنبه 20 آبان 1396 02:01 ق.ظ
Hi, this weekend is good in support of me, as this point in time i am
reading this wonderful educational piece of writing here at my residence.
Can you have an operation to make you taller? پنجشنبه 16 شهریور 1396 06:15 ق.ظ
I got this website from my buddy who informed me about this
website and now this time I am browsing this web page and reading very
informative articles or reviews at this time.
How long does Achilles tendonitis last for? یکشنبه 12 شهریور 1396 02:06 ق.ظ
This piece of writing is genuinely a nice one it assists new
the web viewers, who are wishing for blogging.
What is a heel lift? جمعه 13 مرداد 1396 10:46 ق.ظ
Very nice post. I just stumbled upon your blog and wished to say that I have truly
enjoyed browsing your blog posts. After all I'll be subscribing to
your rss feed and I hope you write again very soon!
 
لبخندناراحتچشمک
نیشخندبغلسوال
قلبخجالتزبان
ماچتعجبعصبانی
عینکشیطانگریه
خندهقهقههخداحافظ
سبزقهرهورا
دستگلتفکر
نمایش نظرات 1 تا 30